Зачем финансовый план трейдеру? Вспомнил одну шутку, которую я однажды увидел и сейчас часто использую как путеводитель по жизни: Опыт - это когда на смену вопросам: "Что? Где? Когда? Как? Почему? " приходит единственный вопрос: "Нахрена?" Чем чаще вы будете задаваться этим вопросом, тем больше начнете понимать истинные мотивы окружающих вас людей. Например – «нахрена» мне пытаются впарить новую услугу? «Нахрена» какой-нибудь «гуру» тратит свое время в Комоне, а не использует его для еще бОльшего заработка или поиска новых идей в книгах? Расскажу одну историю, которая произошла со мной в 2008 году. Это было где-то в 20-х числах августа, когда началась волна обвала. Звонит женщина с Новороссийска и слезно умоляет не закрывать ее позицию. Было 200 000 рублей, осталось 30 000. И это все ее деньги. Она целый год не работала, жила на эти деньги. И сейчас там остались гроши, которых не хватит, чтобы детей в школу собрать, купить продукты и заплатить за квартиру… Ужасная ситуация. Похоже на наркомана, который долго сидел на игле и у которого закончился наркотик. Как зарабатывать он уже забыл, а хочется жить также. Чтобы у вас таких ситуаций не было, нужно иметь прочный фундамент для торговли. Многие финансовые «гуру» рекомендуют «рисковать» на рынке ценных бумаг суммой, равной 10% от всех активов (что такое «актив», читайте Кийосаки). То есть, если у вас 1 000 000 рублей, то торговать вы можете только 100 000. Остальное – в активы! Хотите торговать бОльшей суммой? Наращивайте пропорционально активы. Весь финансовый план трейдера я называю «деревом». Сначала идет «семячко». Это ваша торговля на рынке. Она полностью зависит от вас и дает максимальный доход при условии, что вы вкладываете в свой самый дорогой актив - голову. Оно состоит из трех частей: Краткосрочная торговля Среднесрочная торговля Долгосрочка (или «Счет для внуков») Кстати, чем отличаются эти три вида торговли? Многие привязывают это к времени, которое уходит у трейдера на 1 сделку. Например, краткосрочка – это от нескольких минут до нескольких часов. Бывает, даже ставится условие, что в конце дня все позиции закрываются (называется это «интрадей» - внутридневная торговля). Среднесрочка исчисляется днями. Долгосрочка – до посинения (месяцами, годами, десятилетиями). Я привязываю это не к времени, а к тому проценту прибыли, который трейдер ожидает получить от сделки. Опишу эти виды торговли для того, чтобы вы смогли делать приблизительные расчеты в ваших финансовых планах: Краткосрочник – от 0,05% до 1-3% за 1 сделку. Например, скальпер так и называется потому, что берет от рынка тооонкие кусочки, которые только скальпелем и можно срезать. Зато он делает это очень часто. 100-700 сделок в день таких людей не пугает. Классический интрадейщик берет больше за одну операцию – в среднем от 0,5 до 2-3%. У такого торговца (если он хороший торговец) словить такие движения удается лишь 2-5 раз в день. В расчетах берите от 30 до 150% в год. Среднесрочник работает по-другому. В среднем, у него выходит от 5,10 до 30% за одну сделку. Как работает среднесрочник и как он принимает решения, будет дальше в лекциях. В расчетах берите от 20 до 40% в год. Долгосрочник трогает свой счет очень редко. Раз в несколько месяцев или даже лет. Здесь доходность очень сильно варьируется. Если подходить к этому с умом, то в среднем они зарабатывают от 30% в год. Бывают годы, которые могут дать и 400% в год, но такие бывают раз в 10 лет. Так что средний показатель для расчетов 30% в год. Следующий немаловажный фактор для оценки стратегии – это оперируемая ликвидность. Для краткосрочника потолок – 10 миллионов Для среднесрочника 20-40-50 миллионов (зависит от частоты работы на рынке) Для долгосрочника – сотни миллионов. Теперь определение: это то количество денег, которое будет минимально изменять рынок, и давать максимальный доход, если использовать данную торговую стратегию. Простым языком – это то количество денег, после которого система торговли начинает «косячить». Есть такой термин – «смерть системы», который ввел Куртис Фейс в книге «Путь черепах». К прочтению обязательна! Выложена на почте. Вот пример – был такой управляющий в кое какой брокерской конторе (не буду говорить его имя и название организации и в будущем искажу немного данные, чтобы меня не забанили). По «рекламной легенде», его торговая система сделала из 100 000 рублей 10 000 000. Десять миллионов! В сто раз! За 5 лет. Можете расслабиться и подумать – что говорит вам такая информация? Как намечтаетесь, задумайтесь вот о чем: «что человек делает на з/п в этой конторе и почему он каждое утро одевает костюм, толкается в метро, если у него на счете есть 10 000 000 рублей??» Т.е опять «нахрена»? Тысячи людей подписались на его стратегию. А он сам не знал такой термин, как «смерть системы». Набралось столько денег, что его система в буквальном смысле двигала рынки. А это очень сильно повлияло на эффективность системы. Итог – слитые счета и он уволен. В конце вообще я узнал , что 10 000 000 – это были демо деньги. Система действительно была гениальной… но не учел автор, что большие деньги – это совершенно другой стиль торговли. В дальнейшем я расскажу во что это "семячко" развивается и почему оно является самым важным элементом в финансовом плане трйдера. А также, затрону психологический аспект этого вопроса. Трейдер, у которого развито дерево финансов, торгует совершенно иначе, чем тот у кого оно еще в зачаточном состоянии. А пока читайте Куртиса Фейса на почте и обращайте внимание на следующие факторы: 1) Что такое Торговая Система? 2) Какова была философия торговли Черепах (не методы, а философия)? 3) Какие есть виды торговли и чем они характеризуются. Залезать в дебри расчетов не рекомендую. Вы вернетесь к ним позже, когда уже будете понимать, о чем там идет речь. Будут вопросы - пишите.